Borsada Minimum Risk Nasıl Sağlanır?

Borsa piyasası aracılığıyla birikimlerini değerlendirmek isteyen kişilerin muhakkak ki dikkat etmesi ve hakim olması gereken konular vardır. Ancak bu şekilde var olan ve sonradan oluşabilecek riskler kontrol edilebilmektedir. Buna göre de riskler minimum seviyelere indirilerek beklentiler karşılanabilmektedir. Bunun için yılların borsa bilgisine ve deneyimine sahip olan yatırımcılar gibi belli bir düzeye gelmiş olmaları başarılı olmak için şarttır. Bu kapsamda yararlanabileceğiniz borsa eğitimleri, sanal hesaplar hem bilgi hem de tecrübe anlamında gelişmenizi sağlarken; karlı sonuçlar elde etmenize yardımcı olacaktır.

Fiyat varsayımları üzerine işlemler yapıldığı için borsada hem sistematik hem de sistematik olmayan riskler vardır. Yatırım araçlarının değerleri bu risk faktörlerine bağlı olarak değişmektedir. Bu nedenle birikimlerinizi değerlendirebilmeniz için riskleri minimum seviyelere indirmeniz gerekir. Genelde yatırımcılar yüksek miktarda para kazanmak istedikleri için yüksek riski de kabul etmiş olurlar. Çünkü risk ile getiri borsada doğru orantıdadır. Bu kapsamda piyasanın düşmesine ve yükselmesine sebep olan başlıca risk faktörleri 7 tanedir. Bu risk faktörlerini ele alarak, riskleri azaltma konusunda ne yapılması gerektiği hakkında basedeceğim:

Piyasa Riski Nedir, Nasıl Önlenir?

Piyasa genel itibariyle arz ve talep unsurlarına bağlı olarak değişse de bu faktör yatırımcıların psikolojileri ile alakalı bir durumdur. Borsada başarılı olmak için nasıl bir psikolojiye sahip olmak gerekir buradan öğrenebilirsiniz. Biliyorsunuz ki fiyatlar anlık olarak değişir. Bu nedenle fiyat kırılmalarına karşın en uygun seviyelerden alım – satım işlemleri gerçekleştirilmektedir. Bu konuda psikolojik etmenlerin etkisi fazladır. Çünkü borsada uzun vadede yatırım yapılmaktadır. Haliyle fiyatlarda yaşanan dalgalanmalar, sistematik ve planlı bir şekilde hareket etmeyen yatırımcılarda panik havası yaratarak risk unsurlarının yükselmesini sağlanmaktadır. Bu nedenle borsa yatırımı yaparak para kazanmak için piyasadaki psikolojik faktör risklerini göze alarak alım – satımlarınızı yürütmeniz gerekir.

Piyasa riski genel itibari ile hisse senetleri üzerinde yoğun etki bırakır. Bunun nedeni her yatırımcının ana portföyünü senetlerin oluşturmasıdır. Hisselerin değerleri alım – satım oranına bağlı olarak belirlenir. Bu anlamda yatırımcıların ne yönde işlem yapacaklarını tahmin edebilmek gerekir. Bunun için genellikle geçmişe dönük analizler yapılır. Çünkü piyasa hareketleri kısır döngü gibi hareket eder. Dün yaşanmış bir olay bugün fiyatlarda benzer hareketlerin yaşanmasını sağlar. Bu nedenle piyasa risklerini önleyerek, yatırımların yönetilmesi başarı oranını arttıracak en önemli faktörlerdendir.

Enflasyon Oranı Riski Nedir, Nasıl Önlenir?

Enflasyon riski bilhassa sabit getirili finansal enstrümanların değerlerine direkt etki etmektedir. Tahvil, bono gibi araçlarda risk az olsa da enflasyon riski hissedilir derecede yatırımların sonucua yön vermektedir. Bu nedenle bu araçlara yatırım yapıyorsanız, mutlak suretle ülkelerin enflasyon oranları hakkında bilgi sahibi olmalısınız ve sürekli olarak açıklanacak olan oranları takip etmelisiniz. Tahvil ve bonoların grubunda yer alan menkul kıymetler ise enflasyon riskinden çok fazla etkilenmemektedir. Bunun nedeni enflasyonla beraber karlılık ve ciro oranları artmaktadır. Bu da hisselerin değerinin artmasını sağlamaktadır.

Enflasyon biliyorsunuz ki direkt olarak ekonomi ile bağlantılı bir terimdir. Borsada yaşanan düşüş ve yükselişlerin sebebi de doğrudan ekonomi ile alakalıdır. Çünkü alım – satımların oranı kazanılan paranın değerine göre değişmektedir. Dolayısıyla arz ve talebin oranları da etkilenmektedir. Bu yüzden yatırım enstrümanlarının değerlerinde dalgalanmalar görülmektedir. Önemli olan da bu dalgalanmaları doğru bir biçimde yorumlayabilmektir. Bunun için de gerek sistematik gerekse de sistematik olamayan borsa risklerini bilmeniz, piyasa ile bağdaştırarak analizini yapmanız gerekir.

Faiz Oranı Riski Nedir, Nasıl Önlenir?

Faiz oranları ile menkul kıymetler arasında zıt yönlü bir ilişki vardır. Oranların yükselme ihtimali bile hisselerin değerlerine olumsuz yönde etkilemektedir. Bu nedenle özellikle merkez bankalarının açıklamalarını dikkate almalısınız. Borsa daha çok Amerikan, Japonya ve Avrupa Merkez Bankaları’nın söylemlerinden ve uygulamış oldukları faiz politikalarından etkilenmektedir. Bu nedenle ülkemiz borsasında dahi yatırım yapıyor olsanız, yabancı ülkelerde meydana gelen değişimleri takip etmelisiniz. Çünkü sadece mikro değil, makroekonomik veriler de finansal varlıkların değerini değiştirmektedir. Bu yüzden ya borsa piyasa takip ya da ekonomik takvim uygulamalarından faydalanmanızı tavsiye ederim. Ekonomik takvim hakkında detaylı bilgi almak için bu yazıyı okumanızı öneririm. Böylece gelişen durumları anlık olarak izleyebilir; hangi enstrümanların kar, hangilerinin zarar getireceğine kanaat getirerek işlemlerinizi bilinçli bir şekilde yönetebilirsiniz.

Enflasyon oranı riski gibi faiz oranı riski de tahvil ve bono yatırımı yapanların dikkat etmesi gereken husustur. Çünkü vade sürelerinin uzun olması, faiz oranlarının yükselme riskine karşın iyi bir risk yönetimi gerektirir. Eğer sabit getirili araçlara yatırım yaparak para kazanmak istiyorsanız, faiz ve enflasyon oranlarının yükselmesine, düşmesine neden olan faktörleri öğrenmelisiniz. Geçmişe bakarak hangi durumlarda faiz arttırımı veya düşürme yönünde karar alınmış öğrenebilirsiniz. Buna göre günümüzde yaşanan olayları kıyaslayarak oranların trend eğilimlerini belirleyebilirsiniz. Böylece riskleri minimum seviyelere düşürebilirsiniz.

Finansal Risk Nedir, Nasıl Önlenir?

Finansal risk hisse senedi yatırımı yaparak para kazanmak isteyenlerin karşılaştıkları tehlikelerden biridir. Şirketlerin kullanmış olduğu varlık kaynaklarını finanse etmemesi ile alakalı olan bu durumda temettü ve faiz kazancını gecikmeli olarak dağıtması anlamına gelir. Bu da şirketin prestijini sarsacağı için satış işlemlerini arttıracaktır. Bu nedenle de hisselerin değerlerinde aşırı dalgalanmalar görülecektir. Bu yüzden hisse senedi seçiminizi doğru bir şekilde yapmalı, risk kontrolünü elinizde tutmalısınız. Bu konuda eğitim faaliyetlerinden faydalanmalı, senetler hakkında bilinmesi gereken püf noktaları öğrenmelisiniz. Böylece gelecekte değer kazanacak sektör ve şirkete doğru karar vererek birikimlerinizi uzun vadede değerlendirebilirsiniz.

İş Riski Nedir, Nasıl Önlenir?

İş riski şirketlerin faaliyetlerini yerine getirememe veya beğenilmemesi gibi durumlarda ortaya çıkmaktadır. Piyasa dışı bir risktir. Fakat direkt olarak senetlerin değerlerine etki etmektedir. Bu yüzden yatırım yapacağınız şirketi araştırmalısınız. Pozisyon açtığınız süre boyunca ise şirket faaliyet raporlarını, hakkında yaşanan gelişmeleri izlemelisiniz. Buna göre ileride değerini düşeceğini öngörüyorsanız satış, kar edeceğini düşünüyorsanız da artı alımlarda bulunarak işlem hacminizi arttırabilirsiniz.

Yönetim Riski Nedir, Nasıl Önlenir?

Hisse senetlerinin değer kazanması veya kaybetmesi doğrudan yönetim kadrosu ile bağlantılı bir durumdur. Yönetimin başarısı şirketin piyasadaki değerinin artmasını sağlarken, başarısızlığı da fiyat hareketlerinin geri çekilmesine neden olmaktadır. Bu nedenle şirketlerin karlılık ve satış oranları incelenmelidir. Performansı artan veya yükselecek olan şirketlerin senetlerine yönelmek gerekir. Böylece yönetim riskini etkili bir şekilde önleyebilirsiniz.

Sistematik ve Sistematik Olmayan Risk Nedir, Nasıl Önlenir?

Yukarıda ele aldığım riskler dışında bilhassa hisse senedi yatırımcılarının dikkat etmesi gereken riskler vardır. Bunlar iki gruba ayrılır. Birincisi sistematik, ikincisi ise sistematik olmayan risklerdir. Sistematik riskler alfa, sistematik olmayan riskler ise beta katsayı oranlarına bağlı olarak ölçülür. Borsada alfa ve beta katsayıları hakkındaki bilgilere buradan ulaşabilirsiniz. Hem şirket ve piyasa değerlerine hem de dünya genelinde meydana gelen değişmelere karşı yatırım aracının hassas fiyat hareketlerinde meydana gelen duyarlılık ölçülür. Buna göre alfa katsayısı sıfırı gösteriyorsa beklentinin büyük oranda karşılanacağı yönündeki düşünceler güçlenir. Ama sadece alfa katsayısı değil, beta değişkenleri de önemlidir.

Beta katsayıları ise 3 farklı şekillerde karşımıza çıkmaktadır. Birinci durumda katsayı 1’e eşit olmaktadır. Bu durumda piyasa ile hisselerin değerleri aynı oranda artacak veya azalacağı anlaşılmaktadır. İkinci durum, katsayının 1’den büyük olmasında ise hisse senedinin değeri piyasa fiyatı ile ters ilişkide olması beklenir. Ama hisselerin değerleri piyasa fiyatına göre daha yüksek seviyelerde olmaktadır. Son durum yani beta katsayısının 1’den küçük olmasında ise hisselerin fiyat hareketleri, piyasa değerine göre daha düşüktür. Alfa ve beta katsayılarına bakarak yatırımlarınızla risk faktörlerini büyük ölçüde önleyebilirsiniz. Özellikle bu konuda volatilite oranları ile katsayılar arasında doğrudan bir ilişki olduğunu bilmelisiniz. Buna göre bu oranların yoğunluğuna göre adımlarınızı atabilir, beklentilerinizi karşılayabilirsiniz.

Borsa Risklerinin Minimum Hale Getirilmesi için Dikkat Edilmesi Gerekenler

Borsa risklerinin önlenmesi için piyasa hakkında derin bir bilgi birikimine sahip olmak gerekir. Bu konuda gerek internet aracılığıyla edinilecek bilgiler gerekse de aracı kurumlarının sağlamış olduğu eğitimler kişinin gelişimi için son derece faydalı olmaktadır. Fakat asıl fayda deneyim kazandıktan sonra karşılanmaktadır. Şöyle ki çalışmaya başlanmadan önce edinilen bilgiler temeldir. Fakat teorikte nasıl hareket etmenizi öğrendiğiniz zaman başarılı olursunuz. Borsada aynı şekilde piyasanın mantığını kavramak, riskleri minimum seviyelere indirmek için çok sayıda hata yapmalısınız. Hatalarınızı önleyebildiğiniz takdirde tecrübeleriniz artar. Böylece gelişen piyasa koşullarını takip ve analiz ederek riskleri minimuma düşürebilirsiniz.

Dikkat edilmesi gereken en önemli konu bilgi ve deneyim unsurlarıdır. Bu iki unsura etkili bir şekilde sahip olan ve yönetebilen her kişi borsada başarılı olmaktadır. Elbette ki bunun için acemilik dönemlerinde pes etmeden, amaca yönelik olarak sistematik olarak ilerlemek gerekir. Bunun için gerek yatırım araçlarını tanımalısınız gerekse de fiyatları etkileyen faktörleri bilmelisiniz. Buna göre hedeflediğiniz yol doğrultusunda kendi borsa alım – satım tekniklerinizi belirlemelisiniz. Yatırımlarınızı günlük mü, kısa vadede mi uzun vadede mi yoksa yatırım araçlarının konjonktür dağılımına göre mi değerlendireceğinize karar vermelisiniz. Borsada kısa vadeli yatırım nedir, nasıl yapılır öğrenmek için tıklayın. Buna göre dikkat edilmesi gereken püf noktaları göz önünde bulundurarak riskleri kontrol edebilirsiniz. Böylelikle hedeflediğiniz seviyelerde pozisyonunuzu kapatabilir, sonucundan mutlu bir şekilde ayrılabilirsiniz.

Riskleri minimum seviyelere indirmek istiyorsanız, borsada portföyünüzü çeşitlendirme yoluna gidebilirsiniz. Böylelikle tek yatırım aracına yatırım yapıldığında yüksek oranda olan risk, diğer enstrümanlara dağıtılacaktır. Böylece ters giden durumlar karşısında dahi araçların birbirileri ile olan zıt yönlü fiyat hareketlerinden faydalanarak kazanç sağlanabilmektedir. Bu anlamda portföyünüze daha çok özelliklerini bildiğiniz araçları eklemelisiniz. Daha güvenli bir şekilde ek gelir elde etmek için de uzun vadede yatırım yapmayı tercih etmelisiniz. Çünkü borsanın işlem hacmi düşüktür ve enstrümanların değerleri uzun vadede yükseliş trendi içine girer. Bu nedenle kısa vadede yapılan işlemlerde risk oranı yüksek olduğu gibi kayıpla karşılaşmanın payının da fazla olduğunu bilmelisiniz.

Sonuç olarak, borsada minimum risk sağlamak için kesinlikle iyi bir borsa oyunsu olmanız gerekiyor. Bu konuda gerekli fırsatları değerlendirmelisiniz. Gerek eğitimler gerekse sanal hesaplar yoluyla piyasa hakkında bilgilerinizi ve deneyimlerinizi arttırmalısınız. Böylece geleceğe dair doğru tahminlerde bulunabilir, karşılaşacağınız riskleri de önleyebilirsiniz. Unutmayın ki yer çekimi nedeni ile havaya atılan topun tekrar yükselmesi için yere çarpması gerekir. Aynı durum borsada da başınıza gelecektir. Bu nedenle riske atacağınız paraya doğru bir şekilde karar vermelisiniz. Çünkü bazı durumlarda risk faktörleri öngörülemeyebilir. İstenmedik bir kayıpla karşılaşmamak için sabırlı ve planlı olarak ilerlemelisiniz. Bu kontrolü elinizde tutmanızı sağlarken, birikimlerinizin de değerlendirilmesinde yardımcı olacaktır.