Paratic Piyasalar Mobil Uygulama Icon
Paratic Haber: Ekonomi, Finans RSS Interactive

İslami Forex Hesabı Nedir? Nasıl Açılır?

Swapsız hesap ya da İslami forex hesabı nedir, nasıl açılır merak edenler için faizsiz kazancın detaylarını ele aldık. İşte İslami hesap hakkında detaylar:
İslami Forex Hesabı Nedir? Nasıl Açılır?
YAYINLANMA ZAMANI
SON GÜNCELLEME
Yorum

Yatırım noktasında dini hassasiyeti olan yatırımcıların en çok merak ettiği sorulardan biri de faizsiz kazançtır. Mesela borsada dini kurallara uygun şekilde yatırım yapmak isteyenler için katılım endeksi oluşturulmuştur. Peki, getirisini forex piyasasından elde etmek isteyenler için İslam’a uygun bir model var mıdır?

Evet, İslami ya da swapsız forex hesapları olarak bilinen tür, faizsiz kazanç elde etmek isteyenlere yöneliktir. Yani İslam’da haram olan faiz kazancından uzak durmak isteyenler, forex piyasasına giriş yaparken bu hesapları kullanabilir.

Çünkü biliyorsunuz ki forexte faiz kazancı elde edilebilirken İslam’da faiz haramdır. Fakat swapsız işlemler sayesinde İslam dinine uygun alım-satım yapılabilmektedir.
Şimdi, İslami forex hesabı nedir, nasıl açılır, swapsız işlemlerin özellikleri nelerdir gelin hep birlikte bakalım:

İslami Forex Hesabı Nedir?

Forex, tezgahüstü bir piyasadır ve küresel yapıdadır. Piyasada dövizlerin yanı sıra, emtialar, fark sözleşmeleri (CFD), hisseler ve dünya borsa endeksleri işlem görmektedir.

Sistem, basitçe faiz getirisi üzerine kuruludur. Daha açık ele almak gerekirse forex işleyişi gereği yatırımcının karşısına swap kavramını çıkartır.

Finansal piyasalarda da kelime anlamı olan değiş tokuşu ifade eden swap, basitçe iki tarafın varlıklarını takas etmesidir. Forexte herhangi bir paritede alım ya da satım işlemi, satın alınan para biriminin ödünç verilmesi, satılan para birimininse ödünç alınarak satılması mantığına dayanır.

Yatırımcılar pozisyonlarını gün sonuna kadar kapatmayıp, bir sonraki güne taşırsa ödünç verdikleri para biriminden faiz geliri elde eder. Bununla birlikte ödünç aldıkları para birimi için de günlük faiz öder.

Farkın pozitif olması durumunda yatırımcı swap geliri, negatif olması durumunda swap maliyetiyle karşılaşır. Swap gelir ya da maliyetleri, farklı para birimlerinin faiz oranlarına bağlı olarak şekillendiğinden İslam’a aykırı olarak görülmektedir.

İşte bu nedenle swapsız ya da İslami forex hesapları geliştirilmiştir.

Swap Forex Detaylar

İslami forex hesabı olarak da bilinen swapsız forex hesapları, faiz geliri ya da gideri istemeyen yatırımcılara hitap etmektedir. Siz de İslami kurallara uygun şekilde yatırım yapmak istiyorsanız, bu hesaplarla yatırımlarınızı faizsiz bir şekilde yönetebilirsiniz.

Özellikle bu konuda Türkiye dahil diğer İslam dünyası ülkeleri isteklerinin önemsenmesi, forexin tercih edilmesinde önemli bir etkendir. Biliyorsunuz ki alternatif yatırım yöntemlerinde söz konusu hususlar önemsenmez. Dolayısıyla İslam’a uygun olarak yatırım yapmak isteyenler forexi tercih eder.

Faiz kazançlarının saf dışı bırakıldığı İslami forex hesaplarında işlem yapanların sayısı gün geçtikçe artmaktadır. İşlemlerinde gecelik faiz ya da taşıma maliyetiyle karşılaşmak istemeyenlere yönelik bu seçenek, faiz yasağının yanı sıra İslami finansın diğer ilkelerine de uygundur.

Örneğin, kripto para birimleri gibi fiziksel varlıklarla desteklenmeyen para birimlerinin alım satımına izin vermemektedir. Ayrıca kumar veya alkol gibi yasaklanmış faaliyetlerle ilişkilendirilen para birimlerinin ticareti de yapılmamaktadır.

Bunların yanında İslami finansa dayalı hesaplarda işlemlerin gecikmeden gerçekleştirilmesi, dolayısıyla para birimlerinin bir hesaptan diğerine derhal aktarılması ve işlem masraflarının da aynı anda ödenmesi gerekmektedir.

Sonuçta Müslüman yatırımcılara forex hizmeti sunmak, özel İslami hesaplar aracılığıyla inançlarına uygun şekilde yapılmaktadır.

Dev piyasanın swapsız hesaplarında haksız kazanca ya da haram sayılan uygulamalara yer yoktur. Herkes eşit olanaklar ve eş fiyat seviyeleri üzerinden yatırımlarını yönetir. Hesabın adı; İslami, faizsiz veya swapsız forex hesabı olarak geçmektedir. Söz konusu hesaplar vasıtasıyla yatırımcılara helal kazanç sağlama fırsatı tanınmıştır.

İslami Forex Hesabı Nasıl Açılır?

İslami Forex Hesabı Nasıl Çalışır?Forex hesapları, biliyorsunuz ki aracı kurumlar vasıtasıyla açılır. Bu nedenle, öncelikle kendinize bir forex yatırım hesabı açmak için aracı kurum seçmelisiniz.

Bu noktada dikkat etmeniz gereken husus, aracı kurumun faizsiz ya da swapsız hesap alternatifi sunup sunmadığına bakmak olmalıdır. Elbette tercihinizi Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından yetki belgesi verilen banka ya da aracı kurumlar arasından yapmalısınız.

Aracı kurum seçiminde dikkat edilmesi gerekenleri göz önüne alarak kurumunuzu belirledikten sonra süreç oldukça kolay. Yapmanız gereken, forex hesabınızın swapsız türde olması yönünde talebinizi iletmek.

İslami forex hesabı açılış işlemleri de standart hesap açma sürecine benzer ilerler. Yani kimlik ve adres gibi gerekli bilgilerin verilmesi, istenen sözleşmelerin imzalanması kadar basittir.

İstediğiniz kuruma gerekli belgeleri iletmeniz halinde kısa sürede hesabınızın aktif hale gelmesini sağlayabilirsiniz. İslami forex hesapları, İslam hukukuna uygun olarak forex yatırımı yapmak isteyen herkesin kullanımına açıktır.

Ancak faize dayalı işlemlerden kaçınmak isteyen Müslüman yatırımcılar arasında özellikle popülerdir. İslami forex hesapları, dünya çapında İslami bankalar, geleneksel bankalar ve forex aracı kurumları dahil olmak üzere çeşitli finansal kurumlar tarafından sunulmaktadır.

İslami ve Normal Forex Hesabının Birbirinden Farkları Nelerdir?

İki forex hesabı arasındaki en büyük fark, swapsız ya da İslami hesabın İslam’a uygun şekilde tasarlanmış olmasıdır. Normal forex ticaretinde ertesi güne devreden işlemler için faiz alınır veya tahakkuk ettirilir. İslami forex hesaplarında bu durum söz konusu değildir.

Swapsız forex hesaplarında, yatırımcının bir sonraki güne taşıdığı açık pozisyonlarına herhangi bir swap maliyeti ya da swap geliri yansıtılmamaktadır. Bununla birlikte swapsız hesaplarda normal hesaplarda olduğu gibi kaldıraçlı, çift yönlü ve 5/24 açık piyasa işlemleri yapılabilmektedir.

Bir diğer fark İslami hesaplarda, farklı bir maliyet yapısının olmasıdır. Çünkü swap maliyet ya da gelirleri yatırımcıya yansıtılmaz.

Borç alınan fonlar yoluyla kaldıraçlı alım satım olanağı sunan brokerlar, gelirlerinin önemli bir kısmını swap faizi alarak elde ederler. İslami finansta faiz alınmasına izin verilmediğinden, kurumlar daha geniş bir spread oluşturarak bunu telafi etmeye çalışırlar.

Daha geniş spread, uzun vadeli yatırımcılar için nadiren fark yaratırken kısa vadeli yatırımı özellikle scalpingi zorlaştırır. Onlarca günlük alım satım gerçekleştiren yatırımcılar, ücretler ve spreadlerin hızlı bir şekilde artması ve kârın azalması nedeniyle yaklaşımlarını ayarlamak zorunda kalabilir.

Aynı zamanda İslami forex hesabı kullanmak bazı egzotik döviz çiftlerine erişimi sınırlayabilir. Temel nedeni aracı kurumun önemli faiz oranı farklarıyla ilgili masraflarıdır.

Bu sınırlama, dolar, sterlin, Japon yeni gibi popüler para birimlerine bağlı kalmayı tercih eden yatırımcıların çoğunu etkilemezken egzotik dövizleri tercih edenleri etkiler.

Diğer taraftan forex piyasasının avantajlarını İslami hesaplarda kullandırılıyor olması, son derece avantajlıdır. Gerek çift yönlü gerek kaldıraçlı gerekse de limitli emir türleri sayesinde, yatırımlar anlam kazanmıştır. Çünkü diğer alternatif yatırım yöntemlerinde forexteki gibi avantajlar söz konusu değildir.

Çift yönlü alım–satım sayesinde, enstrümanların fiyat hareketli geri çekilirken de yükselirken de kazanç elde edilmesi veya kaldıraç oranları forexin yatırımda seçilmesini sağlar. Aynı zamanda birikimlerin kaybedilmemesi için kullanılan limitli emir türleri mağdur duruma düşmenizi önler.

Tüm bu konular ve daha fazlası için aracı kurumların ücretsiz eğitim olanaklarından faydalanabilirsiniz. Böylelikle, kısa sürede forexin imkanlarını kullanarak fırsatları değerlendirebilirsiniz.

İslami Forex Hesabının Avantajları ve Dezavantajları Nelerdir?

İslami forex hesabı nedir yukarıda detaylarıyla ele aldık. Swapsız hesap olarak da anılan bu türde faiz yoktur. Peki, İslami forex hesabının faydaları ve zararları nelerdir desek? İşte İslami kurallara uygun geliştirilen hesabın avantajları ve dezavantajları:

İslami Forex Hesabının Avantajları Nelerdir?

Forex gerçek hesapları, piyasaya giriş yapmanızı ve alım–satım işlemlerinizi yerine getirmenizi sağlar. İslami hesapların farkı, faiz (swap) kazancı elde edilmemesidir.

Diğer hesap türleri, swap bazlı çalıştığı için günlük faiz işletilmektedir. Bu da dini hassasiyeti olan çoğu yatırımcıya göre uygun değildir. Dolayısıyla forex için İslami hesap türleri geliştirilmiştir.

Sonuçta geleneksel forex ticaretinde yatırımcılar, gecelik tutulan pozisyonlardan faiz kazanır veya öderler. İslami forex hesapları, faizi ortadan kaldırarak Müslüman yatırımcılar için piyasayı daha erişilebilir hale getirir.

İslami finans ilkeleri, potansiyel yüksek getiriler için yüksek risk almayı içeren spekülatif ticarete karşıdır. İslami hesapla forex ticareti, katı kurallara ve kısıtlamalara bağlı kalarak spekülatif ticareti en aza indirmeyi amaçlamaktadır.

Bu, kısa vadeli kazançlar yerine uzun vadeli yatırımlara odaklanan, daha disiplinli ve muhafazakar bir yaklaşımı teşvik eder.

İslami hesapla forex işlemleri, Müslüman yatırımcılara küresel piyasaya katılma fırsatı sağlar. EUR/USD ve GBP/USD gibi önemli paritelerin yanı sıra egzotik döviz çiftleriyle de işlem yapabilirler. Bu onların yatırım portföylerini çeşitlendirmelerine ve forex piyasasındaki potansiyel kâr fırsatlarından yararlanmalarına olanak tanır.

İslami forex yatırımı, haram kazançtan kaçınanların yararınadır. İslami forex hesap sahipleri, swap faizi ya da maliyetiyle karşılaşmazken dine uygun şekilde yatırım yapabilirler.

Tüm bunlara ek olarak uzun vadede muhtemelen ekonomiktir. Çünkü gecelik pozisyon aktarma komisyonu, negatif swaptan daha küçük olabilir.

İslami Forex Hesabının Dezavantajları Nelerdir?

İslami forex hesabının dezavantajları arasında sınırlı işlem öne çıkmaktadır. Çünkü İslami hesabın mantığı gereği, piyasanın ve aracı kurumun sunduğu tüm hesap türleri ve araçlar swapsız işleme uygun değildir.

Aynı zamanda pozitif swapın ya da swap faizinin yerini alacak başka bir şey yoktur. Bu da ertesi gün için açık bir pozisyonun aktarılmasından para kazanmayı imkansız hale getirir.

Swap ücretlerinin aracı kurumların önemli gelir kaynaklarından biri olduğunu söylemeye gerek yok. Ancak İslami hesaplarla bu kategoriden herhangi bir gelir elde edemeyecekleri için kaybı telafi etmek üzere yatırımcılara farklı maliyetler çıkarırlar.

Örneğin İslami forex hesap sahiplerine daha geniş spreadler uygulanır. Aynı zamanda kaldıraç ve teminat oranlarında da farklı koşullar sunulabilir.

Sınırlı kaldıraç, yatırımcıların İslami finans ilkelerine aykırı olan aşırı risk almamalarını sağlamak içindir. Bu, potansiyel kârları sınırlandırabilirken aynı zamanda önemli kayıplara uğrama riskini de azaltır.

İslami hesapta forex yatırımı, ek ücretlerle birlikte gelebilir. Bu ücretler komisyoncuya ve hesabın belirli koşullarına bağlı olarak değişebilir. Swapsız hesap açmadan önce ücret yapısını dikkatlice incelemek yatırımcıların yararına olacaktır.

İslami forex ticaretinin bir başka ilginç özelliği de birçok aracı kurumun, yatırımcının majör ve minör döviz çiftlerine pozisyon açma yeteneğini sınırlamasıdır.

Yatırımcıların çoğunluğu Rus rublesi, Güney Afrika randı, Türk lirası gibi egzotik döviz çiftleriyle işlem yapamaz. Çünkü söz konusu ülkelerin faiz oranları daha yüksektir, bu da swap uygulayamayan aracı kurumların maliyeti çıkarmasını engeller.

Sonuç olarak, yatırımlarınızı İslam’a uygun şartlarda ve forex piyasası üzerinden değerlendirmek istiyorsanız faizsiz hesapları tercih etmelisiniz. Swapsız hesaplar faizi ortadan kaldırır, trading için muhafazakar bir yaklaşımı teşvik eder ve küresel forex piyasalarına erişim sağlar.

Ancak kullanılabilirlik, daha yüksek spreadler, sınırlı kaldıraç seçenekleri ve ek ücretler açısından sınırlamalara sahip olabilir. Yatırımcılar, İslami hesapları tercih etmeden önce bu yararları ve dezavantajları dikkatlice değerlendirmelidir.

Size daha iyi hizmet verebilmek için Yasal Mevzuat çerçevesinde, veri politikalarımızda belirtilen amaçlarla sınırlı olmak üzere çerezler (cookies) kullanıyoruz. Detaylı bilgi ve izin iptali ile ilgili olarak Gizlilik Politikamızı inceleyebilirsiniz.

Ayrıntılar
Sponsorlu | 2023/4Ç Kar/Zarar %36.13/63.87%
Yatırımlarınızı GCM Yatırım Aracılığıyla Yönetin
Kişisel Yatırım Temsilciniz ve Piyasa Analizlerine Ücretsiz Ulaşın