Şeker Yatırım, 2026’nın ilk yarısına yönelik bilançosunu paylaşan Garanti Bankası (GARAN) için değerlendirmelerini sıraladı.
Aracı kurum raporuna göre Garanti BBVA, 2Ç26’da solo finansal sonuçlarında 30,4 milyar TL net kar açıkladı. Açıklanan net kar Şeker Yatırım’ın 27,9 milyar TL’lik tahmininin yüzde 8,8 üzerinde gerçekleşti. Beklentinin aşılmasında komisyon gelirlerindeki güçlü artış ve beklenenden düşük faaliyet gideri belirleyici oldu.
Bankanın net faiz geliri çeyreksel bazda yüzde 5,6 gerileyerek 57,4 milyar TL’ye gerilerken swap maliyetleri yüzde 5 azalarak 10,5 milyar TL’ye geriledi. Bu çerçevede swap dahil net faiz geliri yüzde 5,8 gerileyerek 46,9 milyar TL olarak gerçekleşti.
Aktif kalite tarafında takipteki kredi oranı yüzde 3,69 seviyesinden yüzde 4,08’e yükseldi. Bu doğrultuda net kredi riski maliyeti 240 baz puandan 325 baz puan seviyesine yükseldi.
Şeker Yatırım, finansal sonuçları “nötr” olarak değerlendirdi ve GARAN için hedef fiyatını 200 TL’den 182,99 TL’ye revize etti. Hisse için “al” tavsiyesi değişmedi.
kolayca yatırım yapın
