Tera Yatırım, 3Ç24 bilançosunu paylaşan Garanti BBVA (GARAN) için değerlendirmelerini paylaştı ve hedef fiyatını aşağı yönlü olarak güncelledi.
Bankanın üçüncü çeyrekte 21,2 milyar TL konsensüs ve 21,6 milyar TL Tera tahminleriyle uyumlu olarak 22 milyar TL konsolide olmayan net kar bildirdiği belirtildi.
Net karın çeyreklik yüzde 2 ve yıllık yüzde 5 oranında azalarak yüzde 30 özsermaye karlılığına tekabül ettiği, net karın 9A24’te yıllık yüzde 16 artarak yüzde 33 özsermaye karşılığına isabet ettiği kaydedildi.
Tera Yatırım, bilançoda kar/zarar kalemlerinin 3Ç24’te beklentilere neredeyse tamamen uyumlu olduğunu aktardı. Güçlü hacim büyümesi, bir miktar marj genişlemesi, komisyonlarda devam eden güçlü artış, yüksek maliyet büyümesi ve risk maliyetinde beklenen bir artış olduğu bildirildi.
Tera Yatırım, GARAN için 12 aylık hedef fiyatını 156,99 TL, tavsiyesini ise “endeks üstü getiri” olarak açıkladı. GARAN, 31 Ekim saat 15.40 itibarıyla yüzde 0,3 artışla 108,8 TL’den işlem görüyor.
