Bilanço sezonunda dev isimlerden gelen güçlü bilançolar takip ediliyor. Bankalardan gelecek bilançolar büyük merak konusuyken İş Bankası, Pazartesi günü bilançosunu açıklamış ve beklentilerin üzerinde gelen sonuçlarla tavsiyelerini korumuştu. Dün ise Vakıfbank tarafından 3Ç23 bilançosu açıklandı. Bilançodaki sonuçlar olumlu karşılansa da hisseler bugün sert kayıpla işlem görüyor.
kolayca yatırım yapın
Vakıfbank yılın üçüncü çeyreğinde 9 milyar 514 milyon lira net kâr açıkladı. Piyasa beklentileri 8 milyar 377 milyon liraya işaret ederken, net kâr çeyreklik bazda yüzde 845 artış gösterdi. Yıllık bazda yüzde 70 artan net kâra karşılık, özkaynak kârlılığı 3Ç23’te yüzde 26,2 oldu.
Vakıfbank hisseleri (VAKBN) TSİ 14:50 sularında yüzde 3,91 düşüşle 16,24 lirada seyretti.
Dünkü işlemleri 16,9 liradan tamamlayan Vakıfbank, bugüne 16,84 liradan başlangıç yaptı. Daha sonra sert düşen hisseler, 16,10 liraya kadar gevşedi. Günün büyük kısmını 16,10 – 16,30 lira aralığında geçirdi. Pazartesi günkü işlemlerde ise 18,08 lira ile zirveye yakın seyretmişti.
Vakıfbank hisseleri BIST 100 endeksinin 7 Ekim itibarıyla gösterdiği düşüş eğiliminden etkilenmedi. 12 Ekim gününde 18,21 liraya tırmanarak tüm zamanların zirvesini gören VAKBN, daha sonra 15,54 liraya gevşedi. Bu noktadan yeniden toparlanarak 18 lira bandına ulaşan hisseler, bu haftayı negatif performansla geçirdi. Geçen haftaya göre yüzde 0,8 oranında kayba işaret ediyor.
Bilanço sonrasında yatırım kuruluşları Vakıfbank hisseleri için hedef fiyat revizesi yaptı. İşte bu revizyonlar ve yorumlar:
YapıKredi Yatırım: 19,50 TL Hedef Fiyat – TUT
YapıKredi Yatırım bugün Vakıfbank için yayımladığı bültende, 12 aylık hedef fiyatı 14,20 liradan 19,50 liraya yükseltti. TUT tavsiyesini koruyan kurum, sonuçların hisseler için sınırlı olumlu etkisi olacağını öngördü. Hedef fiyatın yüzde 15 getiri potansiyeline işaret ettiğini söyledi.
Yatırım kuruluşu, “Banka 2023/24 tahminlerimize göre 1x/0.8x PD/DD ve 6x/4.2x F/K dan işlem görmektedir. Bankanın 2023/24 özkaynak karlılığı hedefimiz %20/%21 seviyesindedir. Özkaynak maliyeti varsayımımız ortalama %28 seviyesindedir,” yorumunda bulundu. Hisselerin yılbaşından bu yana yüzde 44 nominal artış ve endekse paralel performans gösterdiğini belirtti.
Garanti BBVA Yatırım: 18,50 TL Hedef Fiyat – Endekse Paralel
Garanti BBVA Yatırım tarafından bugün yayımlanan bültende, 12 aylık hedef fiyatın 14,20 liradan 18,50 liraya yükseltildiği açıklandı. Endekse paralel getiri tavsiyesi korunurken kurum, “operasyonel taraftaki iyileşmeler ve beklentilerin üzerinde sonuçlar neticesinde piyasa etkisinin olumlu olmasını bekliyoruz,” dedi.
Garanti BBVA Yatırım, “Genişlemeye başlayan kredi mevduat makası net faiz marjını desteklemesini önemli buluyoruz. Diğer yandan, beklentilerden daha düşük gelen karşılık giderleri net karı desteklemiştir,” yorumunda bulundu.
Ak Yatırım: 16,50 TL Hedef Fiyatı – NÖTR
Ak Yatırım tarafından bugün yayımlanan bilanço değerlendirme raporunda, 12,80 liradan 16,50 liraya yükselttiğini açıkladı. Endeks altı getiri tavsiyesini ise nötr olarak güncellediğini ifade etti.
Güçlü TÜFE getirisi ile özsermaye getiri beklentisinin yükseldiğini belirten Ak Yatırım, “Net kâr tahminimizi 4Ç23 için 12,8 milyar TL ve dolayısıyla 2023 için 27,8 milyar TL (%19,7 özs. getirisi) olarak hesaplıyoruz (önceki 21,3 milyar TL),” yorumunu yaptı.
ICBC Yatırım: 16,50 TL Hedef Fiyat – NÖTR
“TL kredi büyümesi sektörün altında arttı” diyen ICBC Yatırım VAKBN bülteninde hedef fiyatı 16,50 lira ve görüşü nötr olarak koruduklarını belirtti. Hisselerin son bir yılda yüzde 88 artış göstererek endekse görece yüzde 4 daha iyi bir performans gösterdiğini söyledi.
Deniz Yatırım: 19,40 TL Hedef Fiyat – TUT
Deniz Yatırım tarafından bugün yayımlanan bültende Vakıfbank’ın bilançosunun sınırlı olumlu öngörüsünde bulundu. Hedef fiyatı 19,40 lirada ve tavsiyeyi TUT olarak koruduklarını ifade etti. Bankanın net kârının bir önceki döneme göre 9 kattan fazla arttığına dikkat çekti.
Şeker Yatırım: 21,70 TL Hedef Fiyat – TUT
Beklentilerin üzerinde gelen bilanço sonrasında Şeker Yatırım bugünkü Vakıfbank bülteninde, 12 aylık hedef fiyatı 15,80 liradan 21,70 liraya yükselttiğini açıkladı. Yüzde 28 artış potansiyeli öngören kurum, TUT tavsiyesini korurken, “Ücret ve komisyon gelirleri ile ticari kâr, beklentimizden iyi gelmiştir. Kredi karşılıklarında ise negatif sürpriz gerçekleşmiştir,” dedi.
