ABD Hazine Bakanlığı, Kuzey Kore, siber suçlular, fidye yazılımı saldırganları, hırsızlar ve dolandırıcıların, yasa dışı gelirlerini aktarmak ve aklamak için merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetlerini kullandığını açıkladı.
DeFi platformları, kullanıcıların banka kullanmadan, genellikle kripto varlıklar ve stablecoin’ler cinsinden borç vermelerine, ödünç almalarına ve tasarruf etmelerine olanak tanıyor.
Merkezi olmayan finansa ilişkin yeni bir yasa dışı finans risk değerlendirmesinde Hazine, illegal aktörlerin, kara para aklamayı önlemedeki güvenlik açıklarından yararlandığını bildirdi. Bakanlık terörizmin finansmanı (AML/CFT) düzenlemesi ve uygulamasının yanı sıra hizmetlerin temelini oluşturan teknolojiyle mücadele edilmesi gerektiğini açıkladı.
Yapılan araştırmaya göre kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek için bu yükümlülüklere uymayan DeFi hizmetleri, bu alandaki en önemli yasa dışı finans riskini oluşturuyor.
Hazine Bakanlığı’nın Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Müsteşarı Brian Nelson yaptığı açıklamada, “Değerlendirmemiz, suçlular, dolandırıcılar ve Kuzey Koreli siber aktörler dahil olmak üzere yasa dışı aktörlerin, yasa dışı fonları aklama sürecinde DeFi hizmetlerini kullandığını gösteriyor.” ifadelerini kullandı.
Nelson, özel sektörün risk azaltma stratejilerini bilgilendirmek ve yasa dışı aktörlerin merkezi olmayan finans hizmetlerini kullanmasını önlemek için adımlar atması gerektiğini sözlerine ekledi.
DeFi platformlara dair diğer güvenlik açıkları arasında ilgili hizmetlerin mevcut AML/CFT yükümlülüklerinin kapsamı dışında kalma potansiyeli, uluslararası AML/CFT standartlarının uygulanmaması ve zayıf siber güvenlik uygulamaları yer alıyor.
Bakanlık raporunda, DeFi platformlarının ilgili düzenleyicilere kayıt olması gerektiği belirtildi. DeFi yükümlülükleri konusunda gerekliliklerin dikkate alınması ve hizmetlerle ilgili tüm düzenleyici boşlukların ele alınması çağrısı yapıldı.
