Tera Yatırım, Yapı Kredi Bankası için 12 aylık hedef fiyatını 51,78 TL olarak korudu ve “Endeks Üstü Getiri” tavsiyesini sürdürdü.
Raporda, Yapı Kredi’nin büyüme, gelir ve gider kalemlerinde bütçe ile uyumlu ilerlediği belirtilirken, yüzde 31 seviyesindeki maddi özkaynak kârlılığının 2026 yılı hedeflerinin üzerinde gerçekleştiğine dikkat çekildi.
Bankanın 2025’in ikinci yarısında marj baskılarını kademeli olarak telafi etmeye başladığı ifade edilirken, 2. çeyrekte beklenen sınırlı baskıya rağmen yılın ikinci yarısında toparlanmanın devam edeceği ve bütçe hedeflerine uyumun korunacağı değerlendirildi.
Raporda ayrıca, hisse için 2026 ve 2027 tahminlerine göre değerleme çarpanlarının makul seviyelerde olduğu belirtilirken, yüzde 40’a yakın yükseliş potansiyeli bulunduğu ifade edildi. Bu doğrultuda Yapı Kredi’nin Türk bankacılık sektörü içinde en çok tercih edilen hisse olmaya devam ettiği vurgulandı.
