ICBC Yatırım, 6 Ağustos’ta paylaştığı raporda 2025’in ikinci çeyrek bilançosunu açıklayan İş Bankası için değerlendirmelerini paylaştı.
İş Bankası, 2Ç25’te 13,4 milyar TL olan beklentinin yüzde 30 üzerinde, 17,4 milyar TL net kar açıkladı. Net kar çeyreklik olarak yüzde 40, yıllık olarak yüzde 15 yükseldi. 2Ç25 net karı yüzde 20 öz sermaye karlılığına işaret etti.
Rapora göre Türk lirası kredi büyümesi çeyreklik yüzde 10 ile sektör ortalamasına paralel gerçekleşti. TL mevduat büyümesi ise sektör ortalaması olan yüzde 8’in altında kaldı. Döviz cinsi krediler dolar bazında %8 artış göstererek hem özel bankaların ortalaması (%6) hem de sektörün (%7) üzerinde gerçekleşti.
Analistler, net faiz gelirinin çeyreklik yüzde 16 gerilediğine işaret ederek bunun mevduat maliyetlerinin artması ve repo fonlama giderlerinin yükselmesiyle birlikte kredi-mevduat makasının daralmasından kaynaklandığını kaydetti.
ICBC Yatırım, son bir yılda yüzde 12 artan ISCTR için 12 aylık hedef fiyatını 22 TL, tavsiyesini “al” olarak korudu. ISCTR, 6 Ağustos saat 15.38 itibarıyla yüzde 1,3 düşüşle 15,1 TL’den işlem görüyor.
